業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行證券投資，需要將本人資金在銀行結(jié)算賬戶(hù)和證券資金賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬，“第三方存管”是專(zhuān)用于辦理人民幣證券交易資金轉(zhuǎn)賬的服務(wù)和唯一途徑。

服務(wù)內(nèi)容

·銀證轉(zhuǎn)賬：為您提供本人借記卡/單位銀行結(jié)算賬戶(hù)與證券資金賬戶(hù)之間資金的實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)，您可通過(guò)我們的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、自助終端以及證券公司的交易渠道輕松辦理轉(zhuǎn)賬。

·臺(tái)賬查詢(xún)：為您建立與證券資金賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的管理賬戶(hù)，使您能自主監(jiān)督證券資金賬戶(hù)，提升資金安全。

·余額查詢(xún)：您可以在銀行的各類(lèi)渠道上查詢(xún)證券資金賬戶(hù)的“可取”余額。

中行特色

·多種開(kāi)戶(hù)方式：我行為您提供銀證雙邊開(kāi)戶(hù)（預(yù)指定確認(rèn)）、證券單邊開(kāi)戶(hù)、預(yù)約開(kāi)戶(hù)等開(kāi)戶(hù)方式（詳見(jiàn)“開(kāi)戶(hù)過(guò)程介紹”）。

·雙重驗(yàn)證機(jī)制：在證券公司的各類(lèi)渠道做“銀行轉(zhuǎn)證券”時(shí)，需要輸入借記卡的電話銀行密碼，由銀行驗(yàn)證通過(guò)后方可轉(zhuǎn)賬；在銀行的各類(lèi)渠道做“證券轉(zhuǎn)銀行”時(shí)，需要輸入證券資金賬戶(hù)的密碼，由證券公司驗(yàn)證通過(guò)后方可轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬過(guò)程中的密碼驗(yàn)證為您增加多一份的安全保障。

·廣泛合作伙伴：我們與近百家證券公司建立了合作關(guān)系，借助銀證雙方資源優(yōu)勢(shì)，聯(lián)手為您提供全方位服務(wù)。

開(kāi)戶(hù)過(guò)程介紹

· 預(yù)指定確認(rèn)開(kāi)戶(hù)（銀證雙邊開(kāi)戶(hù)）

★適用客戶(hù)：中國(guó)銀行現(xiàn)有客戶(hù)和新客戶(hù)均可辦理，包括個(gè)人客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)。

★辦理手續(xù)：

第一步：請(qǐng)您攜帶本人有效身份證件/機(jī)構(gòu)客戶(hù)攜帶法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及法人組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件等相關(guān)證明文件，到證券公司開(kāi)立股東賬戶(hù)和證券資金賬戶(hù)，之后指定中國(guó)銀行為存管銀行（“預(yù)指定”）。

第二步：攜帶本人有效身份證件、已簽署的第三方存管服務(wù)協(xié)議書(shū)到中國(guó)銀行柜臺(tái)辦理確認(rèn)手續(xù)。如果您已有我行借記卡，請(qǐng)同時(shí)攜帶借記卡；沒(méi)有我行借記卡的新客戶(hù)可以現(xiàn)場(chǎng)辦理開(kāi)卡。

機(jī)構(gòu)客戶(hù)攜帶法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）以及法人組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件（加蓋單位公章），法人或法人授權(quán)單位負(fù)責(zé)人身份證明、《授權(quán)委托書(shū)》、身份證原件及復(fù)印件，法人或法人授權(quán)單位負(fù)責(zé)人簽章并加蓋單位公章的銀證轉(zhuǎn)賬（第三方存管）服務(wù)申請(qǐng)書(shū)，已簽署的第三方存管服務(wù)協(xié)議書(shū)至您在中國(guó)銀行銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)手續(xù)。

辦理過(guò)程圖示說(shuō)明如下： 

· 證券單方開(kāi)戶(hù)（部分證券公司支持）

★適用客戶(hù)：已有我行借記卡并已開(kāi)通電話銀行的個(gè)人客戶(hù)

★辦理手續(xù)：

您攜帶本人有效身份證件，到證券公司開(kāi)立股東賬戶(hù)和證券資金賬戶(hù)后，可當(dāng)場(chǎng)辦理開(kāi)通中國(guó)銀行第三方存管服務(wù)手續(xù)，在證券公司簽署第三方存管服務(wù)協(xié)議書(shū)，無(wú)須再到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。開(kāi)通時(shí)需向證券公司提供您的中行借記卡號(hào)，個(gè)人客戶(hù)需由您親自輸入電話銀行密碼進(jìn)行身份驗(yàn)證。

辦理過(guò)程圖示說(shuō)明如下： 

· 第三方存管預(yù)約開(kāi)戶(hù)（部分證券公司支持）

★適用客戶(hù)：已有我行借記卡并已開(kāi)通電話銀行的個(gè)人客戶(hù)

★辦理手續(xù)：

您可向我行提出第三方存管預(yù)約開(kāi)戶(hù)的申請(qǐng)（目前可通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道辦理），我們接受您的委托，將您的預(yù)約信息發(fā)至您指定的證券公司，然后由您親至證券公司開(kāi)立股東賬戶(hù)和證券資金賬戶(hù)，完成第三方存管服務(wù)協(xié)議書(shū)的簽署，進(jìn)行第三方存管預(yù)約開(kāi)戶(hù)確認(rèn)。在證券公司辦理預(yù)約開(kāi)戶(hù)確認(rèn)時(shí)，需要由您輸入電話銀行密碼進(jìn)行身份驗(yàn)證。

辦理過(guò)程圖示說(shuō)明如下：

 

合作證券公司名錄

★ 全部合作證券公司名錄（均可在柜臺(tái)辦理預(yù)指定確認(rèn)開(kāi)戶(hù)，其他開(kāi)戶(hù)方式視證券公司規(guī)定）（見(jiàn)附表1）

★ 可辦理預(yù)約開(kāi)戶(hù)的證券公司名錄（見(jiàn)附表2）

轉(zhuǎn)賬過(guò)程介紹

★電話銀行

注：辦理證券轉(zhuǎn)銀行時(shí)，需要輸入證券資金賬戶(hù)的密碼（一般為查詢(xún)密碼或轉(zhuǎn)賬密碼，具體視證券公司而定）。

★網(wǎng)上銀行 

★手機(jī)銀行

★自助終端 

名詞解釋

1、什么是“證券資金賬戶(hù)”？

證券公司為投資者開(kāi)立的二級(jí)賬戶(hù)，用于記錄每個(gè)投資者資金的余額和變動(dòng)情況，證券公司通過(guò)該賬戶(hù)進(jìn)行證券交易的資金額度控制、資金清算交收、現(xiàn)金分紅、計(jì)結(jié)息等。

2、什么是“管理賬戶(hù)”？

可以辦理第三方存管業(yè)務(wù)的銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)“存管銀行”）為客戶(hù)開(kāi)立的二級(jí)臺(tái)賬，用于記錄客戶(hù)的證券資金賬戶(hù)中資金的變動(dòng)情況。管理賬戶(hù)與證券資金賬戶(hù)、銀行結(jié)算賬戶(hù)一一對(duì)應(yīng)，根據(jù)客戶(hù)成功的銀證轉(zhuǎn)賬記錄，以及證券公司在當(dāng)日營(yíng)業(yè)結(jié)束后提供的證券交易數(shù)據(jù)、結(jié)息數(shù)據(jù)等進(jìn)行更新。

3、銀證轉(zhuǎn)賬

銀證轉(zhuǎn)賬是第三方存管的一項(xiàng)服務(wù)，指客戶(hù)通過(guò)銀行和證券公司提供的各類(lèi)服務(wù)渠道，將本人資金在銀行結(jié)算賬戶(hù)和證券資金賬戶(hù)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，包括“銀行轉(zhuǎn)證券”和“證券轉(zhuǎn)銀行”?！般y行轉(zhuǎn)證券”是指客戶(hù)將借記卡主賬戶(hù)內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到證券公司，證券公司實(shí)時(shí)增加證券資金賬戶(hù)的余額；“證券轉(zhuǎn)銀行”是指客戶(hù)將資金從證券公司轉(zhuǎn)回借記卡主賬戶(hù)，證券公司實(shí)時(shí)減少證券資金賬戶(hù)的余額。

常見(jiàn)問(wèn)題解答

1、第三方存管業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)時(shí)間？

在證券交易日可以辦理第三方存管開(kāi)戶(hù)、轉(zhuǎn)賬、查詢(xún)、變更等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)時(shí)間一般為8：30-16：00，具體視各證券公司的情況而定。

2、可以辦理第三方存管業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶(hù)有哪些？

個(gè)人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通第三方存管服務(wù)需要持有借記卡或者新開(kāi)通借記卡,并開(kāi)通電話銀行。機(jī)構(gòu)客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通第三方存管服務(wù)需要在中國(guó)銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。

3、為什么要開(kāi)通電話銀行服務(wù)？

為增強(qiáng)交易的安全性，我行對(duì)銀證轉(zhuǎn)賬交易實(shí)行“雙重驗(yàn)證機(jī)制”，個(gè)人客戶(hù)在證券公司的各類(lèi)渠道做“銀行轉(zhuǎn)證券”時(shí)，需要輸入借記卡的電話銀行密碼，由銀行驗(yàn)證通過(guò)后方可轉(zhuǎn)賬。

此外，個(gè)人客戶(hù)在證券單邊開(kāi)戶(hù)、預(yù)約開(kāi)戶(hù)等在證券公司辦理開(kāi)通第三方存管服務(wù)的場(chǎng)合中，需要由您親自輸入電話銀行密碼供銀行驗(yàn)證和進(jìn)行身份確認(rèn)。

4、如果要變更用于第三方存管服務(wù)的借記卡，怎樣進(jìn)行變更？

請(qǐng)您持?jǐn)M用于第三方存管服務(wù)的借記卡（也可以現(xiàn)場(chǎng)新開(kāi)卡）、身份證件親至銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。

5、如果要撤銷(xiāo)第三方存管服務(wù)，怎樣辦理相應(yīng)手續(xù)？

目前撤銷(xiāo)第三方存管服務(wù)只能到證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行辦理。

6、如何辦理客戶(hù)資料變更？

如您變更姓名/戶(hù)名、身份證件類(lèi)型和號(hào)碼等重要身份資料，需要到銀行辦理客戶(hù)信息的變更手續(xù)，然后再至證券營(yíng)業(yè)部辦理證券資金賬戶(hù)客戶(hù)信息的變更手續(xù)。因未能及時(shí)辦理變更手續(xù)，銀行和證券公司雙方記錄的信息不一致時(shí)，有可能影響您的轉(zhuǎn)賬交易。

7、第三方存管開(kāi)戶(hù)是否允許他人代辦？

暫不允許他人代理開(kāi)戶(hù)。

8、投資B股業(yè)務(wù)是否需要辦理第三方存管？

目前第三方存管服務(wù)只提供人民幣資金的轉(zhuǎn)賬。B股資金（美元、港幣）的劃轉(zhuǎn)可以通過(guò)我行的B股銀證轉(zhuǎn)賬或柜臺(tái)B股轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理。

本頁(yè)面內(nèi)容僅供參考，具體業(yè)務(wù)以協(xié)議約定為準(zhǔn)。

 

附表1：

第三方存管業(yè)務(wù)合作券商名錄

（以拼音排序、排名不分先后）

序號(hào)	券商名稱(chēng)	序號(hào)	券商名稱(chēng)	序號(hào)	券商名稱(chēng)	序號(hào)	券商名稱(chēng)
1	眾成證券經(jīng)紀(jì)有限公司	26	西藏同信證券有限責(zé)任公司	51	華西證券有限責(zé)任公司	76	廣發(fā)證券股份有限公司
2	中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司	27	西部證券股份有限公司	52	華泰證券股份有限公司	77	光大證券股份有限公司
3	中原證券股份有限公司	28	五礦證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司	53	華融證券股份有限公司	78	方正證券股份有限公司
4	中郵證券有限責(zé)任公司	29	萬(wàn)聯(lián)證券有限責(zé)任公司	54	華龍證券有限責(zé)任公司	79	東興證券股份有限公司
5	中信證券股份有限公司	30	萬(wàn)和證券有限責(zé)任公司	55	華林證券有限責(zé)任公司	80	東吳證券有限責(zé)任公司
6	中信證券（浙江）有限責(zé)任公司	31	天源證券經(jīng)紀(jì)有限公司	56	華福證券有限責(zé)任公司	81	東莞證券有限責(zé)任公司
7	中信萬(wàn)通證券有限責(zé)任公司	32	天風(fēng)證券有限責(zé)任公司	57	華創(chuàng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司	82	東海證券有限責(zé)任公司
8	中信建投證券有限責(zé)任公司	33	泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司	58	華寶證券有限責(zé)任公司	83	東方證券股份有限公司
9	中天證券有限責(zé)任公司	34	太平洋證券股份有限公司	59	華安證券有限責(zé)任公司	84	東北證券股份有限公司
10	中山證券有限責(zé)任公司	35	首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司	60	宏源證券股份有限公司	85	第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司
11	中航證券有限公司	36	世紀(jì)證券有限責(zé)任公司	61	紅塔證券股份有限公司	86	德邦證券有限責(zé)任公司
12	中國(guó)中投證券有限責(zé)任公司	37	申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司	62	恒泰證券有限責(zé)任公司	87	大同證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司
13	中國(guó)銀河證券股份有限公司	38	上海證券有限責(zé)任公司	63	恒泰長(zhǎng)財(cái)證券有限責(zé)任公司	88	大通證券股份有限公司
14	中國(guó)民族證券有限責(zé)任公司	39	山西證券股份有限公司	64	和興證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司	89	川財(cái)證券經(jīng)紀(jì)有限公司
15	中國(guó)國(guó)際金融有限公司	40	瑞銀證券有限責(zé)任公司	65	海通證券股份有限公司	90	誠(chéng)浩證券有限責(zé)任公司
16	浙商證券股份有限公司	41	日信證券有限責(zé)任公司	66	國(guó)元證券股份有限公司	91	長(zhǎng)江證券股份有限公司
17	招商證券股份有限公司	42	齊魯證券有限公司	67	國(guó)信證券股份有限公司	92	長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司
18	英大證券有限責(zé)任公司	43	平安證券有限責(zé)任公司	68	國(guó)泰君安證券股份有限公司	93	財(cái)通證券有限責(zé)任公司
19	銀泰證券有限責(zé)任公司	44	南京證券有限責(zé)任公司	69	國(guó)盛證券有限責(zé)任公司	94	財(cái)富證券有限責(zé)任公司
20	興業(yè)證券股份有限公司	45	民生證券股份有限公司	70	國(guó)聯(lián)證券有限責(zé)任公司	95	財(cái)富里昂證券有限責(zé)任公司
21	信達(dá)證券股份有限公司	46	聯(lián)訊證券有限責(zé)任公司	71	國(guó)開(kāi)證券有限責(zé)任公司	96	財(cái)達(dá)證券有限責(zé)任公司
22	新時(shí)代證券有限責(zé)任公司	47	開(kāi)源證券有限責(zé)任公司	72	國(guó)金證券股份有限公司	97	渤海證券股份有限公司
23	湘財(cái)證券有限責(zé)任公司	48	金元證券股份有限公司	73	國(guó)海證券有限責(zé)任公司	98	北京高華證券有限責(zé)任公司
24	廈門(mén)證券有限公司	49	江海證券有限公司	74	國(guó)都證券有限責(zé)任公司	99	安信證券股份有限公司
25	西南證券股份有限公司	50	華鑫證券有限責(zé)任公司	75	廣州證券有限責(zé)任公司	100	愛(ài)建證券有限責(zé)任公司

附表2：

第三方存管支持銀行端預(yù)約開(kāi)戶(hù)交易券商名錄

（以拼音排序、排名不分先后）

序號(hào)	券商名稱(chēng)	序號(hào)	券商名稱(chēng)
1	中原證券股份有限公司	13	宏源證券股份有限公司
2	中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司	14	海通證券股份有限公司
3	中信證券股份有限公司	15	國(guó)信證券股份有限公司
4	中信金通證券有限責(zé)任公司	16	國(guó)泰君安證券股份有限公司
5	中國(guó)銀河證券股份有限公司	17	國(guó)盛證券有限責(zé)任公司
6	招商證券股份有限公司	18	國(guó)海證券有限責(zé)任公司
7	申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司	19	廣發(fā)證券股份有限公司
8	齊魯證券有限公司	20	廣發(fā)華福證券有限責(zé)任公司
9	平安證券有限責(zé)任公司	21	光大證券股份有限公司
10	華鑫證券有限責(zé)任公司	22	方正證券股份有限公司
11	華西證券有限責(zé)任公司	23	東方證券股份有限公司
12	華龍證券有限責(zé)任公司	24	長(zhǎng)江證券股份有限公司

附表3：

我行支持的股票質(zhì)押式回購(gòu)資金監(jiān)管服務(wù)券商名錄

序號(hào)	券商名稱(chēng)	協(xié)議下載
1	中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-中銀國(guó)際證券）.pdf
2	中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-中金公司）.pdf
3	東興證券股份有限公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-東興證券）.pdf
4	廣發(fā)證券股份有限公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-廣發(fā)證券）.pdf
5	華林證券股份有限公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-華林證券）.pdf
6	華西證券股份有限公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-華西證券）.pdf
7	國(guó)開(kāi)證券股份有限公司	股票質(zhì)押式回購(gòu)交易融入資金專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議（中國(guó)銀行-國(guó)開(kāi)證券）.pdf