網(wǎng)上基金交易

1.為了向我們的客戶(hù)提供豐富多樣和更為便捷的基金理財(cái)服務(wù)，中國(guó)銀行推出了網(wǎng)上基金交易系統(tǒng)。您可以通過(guò)這一新的交易渠道，足不出戶(hù)地進(jìn)行基金交易業(yè)務(wù)，享受中國(guó)銀行提供的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。目前該系統(tǒng)可以為您提供以下各項(xiàng)服務(wù)：基金認(rèn)購(gòu)、基金申購(gòu)、基金贖回、設(shè)置/取消自動(dòng)再投資、基金代碼查詢(xún)、基金單位凈值查詢(xún)、基金賬戶(hù)余額查詢(xún)、基金交易明細(xì)查詢(xún)、基金資金賬戶(hù)余額查詢(xún)等。辦理流程如下圖所示：

①如果您已經(jīng)在我行辦理過(guò)基金業(yè)務(wù)，則可以略過(guò)步驟1。

②您在辦理用于開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的借記卡時(shí)，必須選擇開(kāi)通電話(huà)銀行業(yè)務(wù)。

如果您已經(jīng)在我行辦理過(guò)基金業(yè)務(wù)，但原先在辦理借記卡時(shí)沒(méi)有開(kāi)通電話(huà)銀行，則還需到我行柜臺(tái)辦理開(kāi)通電話(huà)銀行業(yè)務(wù)。

③您在進(jìn)行網(wǎng)上銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，所指定的借記卡必須與在柜臺(tái)辦理基金業(yè)務(wù)所指定的借記卡一致。如果您已經(jīng)是我行網(wǎng)上銀行的客戶(hù)。但網(wǎng)上銀行的借記卡與辦理基金業(yè)務(wù)的借記卡不一致，則必須用辦理基金業(yè)務(wù)的借記卡再開(kāi)立一個(gè)網(wǎng)上銀行賬戶(hù)。

④網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的具體流程請(qǐng)登錄網(wǎng)銀后參看具體說(shuō)明。

2.新版網(wǎng)上銀行交易指南

如果您已經(jīng)在中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立基金交易賬戶(hù)，需要將該基金交易賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的借記卡（資金賬戶(hù)）關(guān)聯(lián)成為網(wǎng)銀關(guān)聯(lián)賬戶(hù)，并在新版網(wǎng)上銀行中登記基金交易賬戶(hù)和資金賬戶(hù)；

如果您尚未在中國(guó)銀行開(kāi)立基金交易賬戶(hù)，可在新版網(wǎng)上銀行內(nèi)關(guān)聯(lián)一張長(zhǎng)城電子借記卡作為基金買(mǎi)賣(mài)的資金賬戶(hù)，并通過(guò)新版網(wǎng)上銀行的“開(kāi)立基金交易賬戶(hù)”功能開(kāi)立基金交易賬戶(hù)；

如果您曾經(jīng)通過(guò)中國(guó)銀行以外的其它機(jī)構(gòu)開(kāi)立過(guò)某家基金公司的基金TA賬戶(hù)，則在買(mǎi)入該公司的基金之前，還需在新版網(wǎng)上銀行中登記該基金TA賬戶(hù)。

溫馨提示

1.撤單

在基金發(fā)行期，投資者認(rèn)購(gòu)基金后，不允許做撤單交易。

發(fā)行期結(jié)束后，基金的申購(gòu)與贖回交易允許投資者在當(dāng)日規(guī)定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)（下午15：00前）辦理撤單。撤單需在原交易網(wǎng)點(diǎn)辦理?？蛻?hù)必須完全撤單，不允許部分撤回原交易委托。

2.分紅方式選擇

投資者如果不針對(duì)某只基金修改分紅方式，則該基金的分紅方式以基金招募說(shuō)明書(shū)中默認(rèn)的分紅方式為準(zhǔn)。個(gè)人投資者提交申請(qǐng)后，銀行通過(guò)分紅方式選擇交易為投資者辦理。采用此種方法修改的分紅方式表示投資者針對(duì)已持有的某一只開(kāi)放式基金的分紅方式進(jìn)行了修改。投資者當(dāng)天開(kāi)戶(hù)、當(dāng)天辦理認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)交易，同時(shí)即可修改分紅方式。

3.交易賬戶(hù)資料變更

投資者要對(duì)基金賬戶(hù)的信息資料進(jìn)行變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。投資者若對(duì)證件編號(hào)或證件類(lèi)型等重要內(nèi)容進(jìn)行變更，須在交易賬戶(hù)沒(méi)有未被確認(rèn)的交易時(shí)才能辦理。投資者辦理基金交易后，當(dāng)天不能再對(duì)證件編號(hào)、證件類(lèi)型等重要資料內(nèi)容進(jìn)行修改和變更。反之，投資者對(duì)證件編號(hào)、證件類(lèi)型等重要資料內(nèi)容進(jìn)行修改和變更后，當(dāng)天不能再辦理基金交易。

4.凍結(jié)與解凍

凍結(jié)與解凍包括基金賬戶(hù)和基金份額的凍結(jié)與解凍。根據(jù)基金契約和相關(guān)公告的規(guī)定，基金公司（注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記機(jī)構(gòu)）只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)或部門(mén)要求的因司法程序而發(fā)生的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)。銀行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)不負(fù)責(zé)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

5.非交易過(guò)戶(hù)

非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式， 將一定數(shù)量的基金單位按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為，包括繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣(mài)、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行，及基金注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記人認(rèn)可的其它行為。

銀行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)只負(fù)責(zé)接受繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)原因?qū)е碌姆撬痉ㄔ虻姆墙灰走^(guò)戶(hù)申請(qǐng)文件，并負(fù)責(zé)將有關(guān)文件資料原件以EMS快郵方式郵寄給基金注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記機(jī)構(gòu)（基金管理公司）辦理。因司法程序而發(fā)生的非交易過(guò)戶(hù)，由基金注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記機(jī)構(gòu)（基金管理公司）統(tǒng)一辦理。

投資者辦理非交易過(guò)戶(hù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定提交有關(guān)文件資料（正本），一式兩份，一份做為銀行留存，一份送注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)（基金管理公司）留存。

6.登記基金賬號(hào)（增開(kāi)交易賬號(hào)）

投資者若在其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)已開(kāi)立基金賬戶(hù)，現(xiàn)想在中國(guó)銀行辦理基金業(yè)務(wù)，需要首先在中國(guó)銀行辦理開(kāi)戶(hù)和登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)。

在申請(qǐng)登記基金賬號(hào)時(shí)，個(gè)人投資者除應(yīng)提交開(kāi)戶(hù)時(shí)所須資料外，還應(yīng)提供原注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)基金賬號(hào)及中行交易賬號(hào)。

7.轉(zhuǎn)托管

轉(zhuǎn)托管是指同一投資者將其基金份額從一個(gè)交易賬戶(hù)轉(zhuǎn)到另一個(gè)交易賬戶(hù)進(jìn)行托管的行為。

投資者辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供轉(zhuǎn)入（出）對(duì)方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、原交易流水號(hào)及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)基金賬號(hào)等詳細(xì)資料。個(gè)人投資者還需要攜帶與辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)時(shí)相同的證件和資料辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出必須是對(duì)有效基金份額的轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出基金份額及轉(zhuǎn)出后剩余基金份額均不得低于該基金最低持有份額，若轉(zhuǎn)出后剩余基金份數(shù)低于最低持有份額，則應(yīng)將剩余份額一并轉(zhuǎn)出；轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)，投資者應(yīng)首先在轉(zhuǎn)入方開(kāi)設(shè)銀行交易賬號(hào)并完成基金賬號(hào)的注冊(cè)登記。

8.基金轉(zhuǎn)換

基金轉(zhuǎn)換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)。即將基金持有人的某種基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一種的金的服務(wù)。

當(dāng)交易賬戶(hù)為正常情況下，且申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的基金必須為基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金時(shí)，才能進(jìn)行轉(zhuǎn)換交易。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換時(shí)，申請(qǐng)轉(zhuǎn)出的基金份額必須符合該基金最低贖回份額的要求，同時(shí)轉(zhuǎn)出后的剩余基金份額不得低于最低持有份額。如轉(zhuǎn)出后剩余份額低于最低持有份額，則要求一次全部轉(zhuǎn)出，否則轉(zhuǎn)出申請(qǐng)失敗。

根據(jù)基金管理人的《基金契約》、《公告》和有關(guān)規(guī)定，當(dāng)遇巨額轉(zhuǎn)換時(shí)，可以允許投資者選擇順延轉(zhuǎn)換或非順延轉(zhuǎn)換，或采取由基金公司強(qiáng)制非順延轉(zhuǎn)換方式。采取順延轉(zhuǎn)換方式時(shí)，做法與順延贖回相同。

9.代銷(xiāo)基金交易卡的補(bǔ)辦

個(gè)人投資者的基金交易卡毀壞或遺失，應(yīng)向代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)補(bǔ)辦。

10.查詢(xún)

代銷(xiāo)銀行銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)受理在本網(wǎng)點(diǎn)辦理交易的投資者及司法等有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢(xún)申請(qǐng)。投資者在T日進(jìn)行的基金交易，可于T+2個(gè)工作日后，到代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢(xún)。代銷(xiāo)銀行網(wǎng)點(diǎn)可以為投資者提供三個(gè)月以?xún)?nèi)的聯(lián)機(jī)即時(shí)交易查詢(xún)；超過(guò)三個(gè)月的歷史交易查詢(xún)，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可通過(guò)其他方式協(xié)助辦理。

11. 權(quán)益登記

各基金的權(quán)益登記規(guī)定有所不同，請(qǐng)投資者詳細(xì)閱讀有關(guān)基金文件。