隨著中國(guó)企業(yè)“走出去”步伐逐步加快，越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)將產(chǎn)業(yè)鏈延伸至海外，在全球范圍內(nèi)廣泛設(shè)立機(jī)構(gòu)，以獲取穩(wěn)定的原料供應(yīng)或銷(xiāo)售渠道，供應(yīng)鏈的跨國(guó)屬性日益凸顯。中國(guó)銀行充分發(fā)揮海外機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，借助商行、投行、租賃、保險(xiǎn)等多元化服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)等方式為核心企業(yè)客戶提供涵蓋其境內(nèi)外合作伙伴的全球化供應(yīng)鏈金融服務(wù)。
E公司全球供應(yīng)鏈金融案例
E公司為我國(guó)五大原油進(jìn)口企業(yè)之一，是某大型央企能源板塊的核心骨干企業(yè)，一直以來(lái)與中國(guó)銀行在結(jié)售匯、外幣匯款、跨境人民幣匯款以及貿(mào)易融資等領(lǐng)域保持良好合作。E公司所屬集團(tuán)在海外設(shè)立采購(gòu)平臺(tái)F公司，F(xiàn)公司向國(guó)外賣(mài)方采購(gòu)原油，再以信用方式向E公司銷(xiāo)售。原油采購(gòu)中單筆交易金額較大，即便是融資價(jià)格上的微幅波動(dòng)也會(huì)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)成本造成較大影響，因此企業(yè)對(duì)降低融資成本的需求非常強(qiáng)烈。
中國(guó)銀行為E公司設(shè)計(jì)了“國(guó)際雙保理融資”供應(yīng)鏈金融解決方案，即F公司把對(duì)E公司賒銷(xiāo)產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國(guó)銀行海外分行，由海外分行作為出口保理商向中國(guó)銀行境內(nèi)分行提出國(guó)際雙保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)；境內(nèi)分行作為進(jìn)口保理商，為E公司核定進(jìn)口保理專(zhuān)項(xiàng)額度，承擔(dān)E公司到期付款的信用風(fēng)險(xiǎn)；在此基礎(chǔ)上，海外分行向F公司發(fā)放融資；到期后，E公司向F公司付款，F(xiàn)公司償還海外分行融資。
國(guó)際雙保理融資方案充分依托中行全球化平臺(tái)布局和供應(yīng)鏈金融專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢(shì)，顯著降低了E公司融資成本，受到E公司的充分認(rèn)同。E公司主動(dòng)申請(qǐng)?jiān)黾釉谥袊?guó)銀行的授信額度，以便進(jìn)一步擴(kuò)大此項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模。與E公司的合作，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)銀行在油品行業(yè)采用國(guó)際雙保理模式辦理供應(yīng)鏈融資的先河，使中國(guó)銀行與E公司及其所屬集團(tuán)的業(yè)務(wù)合作邁上了新臺(tái)階，該方案充分展現(xiàn)了中國(guó)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域領(lǐng)航者的優(yōu)勢(shì)地位。