服務(wù)說明

企業(yè)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是近年來隨著市場(chǎng)和企業(yè)需求發(fā)展應(yīng)運(yùn)而生的咨詢顧問類中間業(yè)務(wù)，主要包括大型建設(shè)項(xiàng)目財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)和企業(yè)并購財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。

大型建設(shè)項(xiàng)目財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)指我行為大型建設(shè)項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)、融資安排提出專業(yè)性方案；企業(yè)并購財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)指我行為企業(yè)的兼并和收購雙方提供的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，我行不僅參與企業(yè)兼并與收購的過程，而且作為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展顧問，參與公司結(jié)構(gòu)調(diào)整、資本充實(shí)和重新核定，以及對(duì)陷于破產(chǎn)和困境局面的公司重組事項(xiàng)等策劃和操作過程。

常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指銀行為企業(yè)持續(xù)發(fā)展提供顧問服務(wù)，為企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)和管理中提供銀行法律法規(guī)咨詢、行業(yè)發(fā)展情況、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、投融資咨詢等顧問服務(wù)，并根據(jù)國內(nèi)外金融熱點(diǎn)等問題，為企業(yè)提供相關(guān)評(píng)述及分析。

服務(wù)類型

中行的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)品種包括：企業(yè)投融資、項(xiàng)目融資、并購、資產(chǎn)重組/管理、債務(wù)管理、銀團(tuán)貸款安排、企業(yè)改制上市、債券及票據(jù)發(fā)行、管理咨詢、研究分析、培訓(xùn)服務(wù)和企業(yè)"診斷"等方面的顧問業(yè)務(wù)。

服務(wù)特點(diǎn)

1.分析財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化財(cái)務(wù)安排；

2.掌握政策法規(guī)及市場(chǎng)動(dòng)向，提高經(jīng)營(yíng)管理能力；

3.提供專家式金融解決方案，拓寬融資渠道。

相關(guān)費(fèi)用

顧問費(fèi)由雙方通過協(xié)議確定。

適用客戶

財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)對(duì)客戶準(zhǔn)入方面沒有特殊的要求。從有助于業(yè)務(wù)成功操作的角度出發(fā)，建議企業(yè)應(yīng)為經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況良好的大中型制造類企業(yè)、進(jìn)出口企業(yè)、商業(yè)企業(yè)或合資企業(yè)，所屬行業(yè)發(fā)展前景良好，在行業(yè)中有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

提交材料

財(cái)務(wù)顧問所涉及的項(xiàng)目種類繁多，各類項(xiàng)目甚至每個(gè)項(xiàng)目對(duì)所需文件均有不同要求，但通常包含如下資料：

1.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)申請(qǐng)書；

2.經(jīng)年審合格的企業(yè)（法人）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

3.提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)所必需的其他有關(guān)資料。

業(yè)務(wù)流程

1.營(yíng)銷與推介:公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)客戶需求或主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶需求，組織行內(nèi)部門為企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。

2.簽署協(xié)議。

3.提供顧問服務(wù)。

4.后評(píng)價(jià)。公司業(yè)務(wù)部門與客戶每半年應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行總結(jié)。

業(yè)務(wù)示例

在為某中外合資石油化工一體化項(xiàng)目提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的過程中，中國銀行出色的完成了以下任務(wù)：

1.開發(fā)融資模型，對(duì)項(xiàng)目可融資性及相關(guān)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。

2.對(duì)融資市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行深入調(diào)研，并根據(jù)市場(chǎng)情況為項(xiàng)目業(yè)主設(shè)計(jì)了融資成本低、可操作性高的項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)。

3.對(duì)項(xiàng)目主要商務(wù)合同進(jìn)行了審查，并提出適當(dāng)建議以使商務(wù)合同符合所設(shè)計(jì)的融資結(jié)構(gòu)的需要。

4.與各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，確定潛在融資來源并獲取融資意向函。

5.協(xié)助項(xiàng)目業(yè)主完成項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的撰寫與提交，并協(xié)助業(yè)主與國家相關(guān)職能部門進(jìn)行溝通，推動(dòng)項(xiàng)目審批進(jìn)程。

在中外業(yè)主與中國銀行的良好配合下，上述項(xiàng)目順利通過了國家發(fā)改委的審批，并通過采用有限追索權(quán)的融資結(jié)構(gòu)順利完成了融資關(guān)閉。