服務簡介

跨境現金管理是利用中國銀行遍布全球40余個國家和地區(qū)的分支網絡和1600多家代理行網絡，為跨國企業(yè)提供全球現金管理服務，其內容包括全球賬戶信息管理、收付款管理、風險管理等，協(xié)助客戶及時準確獲得海內外資金信息，統(tǒng)一調配境內外資金，統(tǒng)籌管理全球賬戶，滿足客戶跨境、跨銀行、多幣種資金集約化管理和規(guī)避跨國經營風險的需求。

服務功能

• 賬戶信息的全球化管理

中國銀行能夠通過網上銀行或收發(fā)SWIFT報文的方式幫助客戶查詢遍布全球的賬戶余額及交易情況，實現賬戶信息的統(tǒng)一管理。

跨境集團客戶可以通過網上銀行實時查詢自身開立在中國銀行海外分行的賬戶信息，包括歷史交易記錄、歷史余額信息，當日交易情況及余額信息。

境內外跨行的賬戶信息，中國銀行通過接受發(fā)報行SWIFT MT940/950/942/900/910等報文將跨行賬戶信息整合并統(tǒng)一反饋給客戶；另外，信息查詢服務不受時差、節(jié)假日、系統(tǒng)批量等條件限制，能實現7X24小時服務。

• 跨境資金服務

跨境轉賬匯款

中國銀行的網銀BOCNET能夠覆蓋境外分支機構，支持客戶通過現金管理平臺實現跨境信息實時查詢，跨境轉賬服務。

跨行歸集

在滿足相關國家和地區(qū)外匯監(jiān)管條件下，中國銀行可通過SWIFT網絡，幫助客戶將開立在他行的境外賬戶資金歸集至指定中行賬戶，并可選擇全額歸集或保留余額歸集。

主動調撥

除自動劃匯外，集團總部能夠通過銀行柜臺、網上銀行手動對分/子公司賬戶下資金實施統(tǒng)一歸集和下?lián)堋?/P>

集團整體賬戶結構示圖及賬戶余額情況

現金管理平臺能夠協(xié)助企業(yè)實現按客戶集團展開完整賬戶結構示圖，顯示集團在中國銀行內部開立的各層級賬戶，并展示各賬戶余額。輔助企業(yè)進行內部賬戶結構梳理，并方便企業(yè)高層掌握整體資金運營情況。

• 現金池：全球化資金集中管理

中國銀行一直致力于推進研發(fā)適合跨境及海外市場的現金管理模型，以配合企業(yè)集團客戶在海外市場不斷擴大的各種業(yè)務深度和廣度。

實體現金池

境外跨國實體現金池與境外本地實體現金池，對于無外匯管制的國家和地區(qū)，中國銀行可以實現行內境外的跨國資金歸集下?lián)芎涂缇匙詣觿潊R。

實體現金池

跨境實體現金池，在有外匯監(jiān)管要求的情況下，中國銀行通過全球現金管理平臺產品功能并借助離岸賬戶功能，將集團客戶在我行或他行開立的本地或跨境賬戶資金歸集到指定賬戶，實現集團資金的集中管理。

名義現金池

境外本地名義現金池，將集團內部成員的資金信息實時匯總，而實際資金只在每日末歸集，由集團總部管理者對集中后的資金頭寸進行統(tǒng)一管理。在此情況下，各賬戶可以按照既定條件使用現金池資金進行日常支付。通過日間透支、日終填平的方式完成資金管理，也可通過日終歸集次日日初還原的方式實現集團綜合計息。

多幣種名義現金池

通過在同一集團不同幣種現金池上搭建“多幣種名義現金池”，實現不同貨幣金額的統(tǒng)一折算信息查詢，實現整個集團客戶資金的集中管理及監(jiān)控。

• 跨境人民幣/外匯資金集中運營

中國銀行在外管局和人民銀行的政策框架內，可為客戶提供跨境人民幣/外匯資金集中運營服務，幫助客戶打通跨境資金通道，充分利用境內外兩個市場、兩種資源，提升全球資金使用效率。中國銀行在該項業(yè)務獨具優(yōu)勢，市場份額始終處于領先水平。

跨國企業(yè)外匯資金集中運營

中國銀行可為客戶提供資本項目下跨境資金調撥通道，實現外債額度、境外放款額度的系統(tǒng)自動控制，并將國際主、國內主賬戶與客戶現有境內外資金池進行連接，幫助客戶打通境內外資金池。

中國銀行還可為客戶提供經常項目下集中收付匯及凈額結算，簡化單證審核，幫助提高操作效率，降低管理成本和難度。

跨境人民幣資金集中運營

中國銀行可為客戶搭建跨境雙向人民幣資金池，實現成員企業(yè)之間跨境人民幣資金余缺調劑和歸集，中國銀行可實現對跨境人民幣專戶凈流入額度及成員企業(yè)名單的系統(tǒng)自動控制，幫助客戶防范合規(guī)風險。

中國銀行還為客戶提供經常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務，跨國企業(yè)集團可根據自身經營管理需要，對境內外成員企業(yè)經常項目下跨境人民幣收付款進行集中處理。

中行優(yōu)勢

支持多種賬戶類型

中銀全球現金管理平臺支持外幣結算賬戶、跨境人民幣賬戶、NRA賬戶等多種賬戶類型，具體模式以當地監(jiān)管情況為準。

支持多時間點的賬戶資金歸集下?lián)?/U>